Postazioni di lavoro del tesoro

La necessità di una postazione di tesoreria

Gran parte del tempo del dipartimento di tesoreria è occupato da un insieme specifico di transazioni ad alto volume. Queste transazioni comportano la determinazione della posizione di cassa giornaliera, l'adeguamento del portafoglio di investimenti, l'alterazione della posizione debitoria dell'azienda e l'adozione di misure per mitigare le posizioni di rischio dell'azienda. Queste attività possono essere monitorate su un foglio di calcolo, ma ciò richiede tempo e può essere soggetto a errori. Le informazioni derivate da questi fogli di calcolo vengono quindi registrate manualmente nella contabilità generale. Anche la registrazione di queste informazioni è lenta e soggetta a errori. Una soluzione ragionevole a questi problemi è acquisire una postazione di tesoreria.

Componenti di una postazione di tesoreria

Una stazione di lavoro del tesoro è una soluzione software specifica per attività che può essere progettata anche per un tipo specifico di hardware del computer. La workstation della tesoreria è progettata per gestire le attività di monitoraggio della liquidità, investimenti e analisi dei rischi di un'azienda. In quanto tale, è uno strumento ideale per il dipartimento del tesoro. Tuttavia, ha un prezzo, perché anche una configurazione minima costerà almeno $ 30.000, mentre un sistema completamente configurato può costare dieci volte di più. L'ampia gamma di costi delle workstation deriva dalla quantità di funzionalità necessarie, nonché dal numero di interfacce bancarie personalizzate che devono essere costruite. A causa di questi costi, oltre alle normali tariffe di manutenzione annuali, una workstation di tesoreria non è una soluzione conveniente per un'azienda di fascia medio-piccola.Un'altra preoccupazione è che il processo di installazione può richiedere alcuni mesi prima che l'azienda abbia collegato il sistema a tutte le sue banche e ai sistemi interni.

Vantaggi delle workstation Treasury

Nonostante i costi e i problemi di implementazione associati a una workstation di tesoreria, è ancora una soluzione interessante per molte organizzazioni più grandi. In generale, può essere utilizzato per automatizzare molte delle attività più impiegate. Nello specifico, una postazione di tesoreria può assumere le seguenti funzioni:

• Contabilità . Registrare le transazioni contabili associate alle attività di tesoreria nel sistema contabile.
• Riconciliazione bancaria . Importa il record della banca delle transazioni associate alla società e riconciliale con il record della società delle stesse transazioni.
• Esposizione . Identificare e monitorare eventuali esposizioni finanziarie a cui è soggetta l'attività.
• Previsione . Raccogli informazioni da più fonti per creare una previsione di cassa.
• Valuta estera . Monitorare le posizioni dell'azienda nelle partecipazioni in valuta estera.
• Investimenti . Monitorare e creare report su tutti i tipi di investimento, come le partecipazioni in strumenti del mercato monetario, fondi comuni di investimento, azioni e warrant.
• Pagamenti . Elabora i pagamenti tramite bonifico bancario in uscita.
• E se l'analisi . Stimare l'esposizione dell'azienda a una varietà di scenari, come i cambiamenti nella curva dei rendimenti.

L'ampia gamma di funzionalità contenute in una stazione di tesoreria la rende uno strumento altamente efficace per quelle entità che possono permettersi i suoi costi iniziali e correnti.